FP相談を受ける前に整理しておきたい5つのポイント
FP相談を受ける前に、
「何を準備すればいいのか分からない」
「そもそも、相談に行く必要があるのか迷っている」
と感じている方も多いのではないでしょうか。
このページは、FP相談に行くかどうかを決める前に、考えを整理するための記事です。
ここに書いてあることがすべてできていなくても、まったく問題ありません。
むしろ、「分からないこと」を把握すること自体が、整理の第一歩です。
FP相談を受ける・受けないを急いで決めるための記事ではありません。
まずは、自分の状況や気持ちを落ち着いて整理するためにご覧ください。
そもそもFP相談は「準備ができてから行くもの」ではありません
FP相談というと、
- 家計簿をきれいにつけておく
- 保険の内容をすべて理解しておく
- 将来設計を固めておく
といったイメージを持たれがちです。
ですが実際には、
「よく分からない状態」を整理するために相談する人のほうが多いのが現実です。
FP相談で何をするのか不安な方は、
こちらの記事も参考になります。
👉 FP相談って何をするの？相談の流れと準備するもの
https://myfpadvice.com/fp-consultation-flow/
FP相談の前に整理しておきたい5つのポイント
① いま一番気になっていること
完璧に言語化できなくても構いません。
- 家計がこのままで大丈夫か不安
- 保険を見直した方がいい気がする
- 教育費や老後が、なんとなく心配
**「これが気になっている」**という感覚だけで十分です。
② 家計や保険で「よく分からない部分」
- この保険、何のために入っているの？
- 毎月の支出、どこが多いの？
- 貯金が増えない理由が分からない
分からないところは、
そのまま「分からない」と伝えて問題ありません。
聞いておくと良いこと・聞かなくても良いことについては、
こちらの記事で整理しています。
👉 FP相談で聞いておくと良いこと・聞かなくていいこと
https://myfpadvice.com/fp-consultation-questions/
③ 将来について漠然と不安なこと
- 教育費はいつから準備すればいい？
- 老後のお金はどれくらい必要？
具体的な数字が出せなくても問題ありません。
「将来が不安」という気持ち自体が、相談の立派なテーマです。
教育費が気になる方は、
こちらの記事も参考になります。
👉 教育費って、いつから準備すればいい？
https://myfpadvice.com/education-cost-when-to-prepare/
④ 相談で「これはしたくない」こと
意外と大切なのが、このポイントです。
- 無理に保険を勧められるのは嫌
- 投資はまだ考えていない
- 今日は話を聞くだけにしたい
やりたくないこと・不安なことを先に伝えることで、
相談の方向性がズレにくくなります。
無料相談について不安な方は、
こちらの記事で仕組みを整理しています。
👉 FP相談は無料でも大丈夫？仕組みと注意点を整理
https://myfpadvice.com/fp-consultation-free/
⑤ 今日の相談で「何が分かれば満足か」
- 方向性だけ分かればいい
- 考え方を知りたい
- 次に何をすればいいか知りたい
ゴールは小さくてOKです。
1回の相談ですべてを解決しなくても問題ありません。
準備できていなくても相談してよいケース
- 何が分からないのか分からない
- とにかく不安を整理したい
- 第三者の意見を聞いてみたい
こうした場合は、
準備ゼロでもFP相談を受けて問題ありません。
少し整理してから相談した方がよいケース
一方で、
- 明確な目的がある
- 特定の保険や商品について詳しく聞きたい
場合は、
気になる点をメモしておくだけでも十分です。
まとめ｜FP相談は「準備」より「整理」
FP相談は、
完璧に準備してから行く場所ではありません。
- 分からないこと
- 不安なこと
- 気になっていること
を整理するための場です。
「相談してもいいのかな？」と迷っている方は、
まずは気持ちを整理するつもりで考えてみてください。
あわせて読みたい（判断を深めたい方へ）
👉 FP相談でよくある誤解｜知っておきたい考え方の整理
https://myfpadvice.com/fp-consultation-misunderstandings/
👉 FP相談を使ったほうがいい人・使わなくてもいい人の違い
https://myfpadvice.com/fp-consultation-who-should-use/
👉 FP相談を使ってみて「思っていたのと違ったこと」
https://myfpadvice.com/fp-consultation-experience/
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